第五章 監(jiān)督管理
第三十八條 中國(guó)人民銀行會(huì)同相關(guān)部門依照法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定及本辦法，制定對(duì)金融控股公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理的實(shí)施細(xì)則。
第三十九條 中國(guó)人民銀行依照法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定及本辦法，對(duì)金融控股公司實(shí)施并表監(jiān)管，在并表基礎(chǔ)上，通過(guò)報(bào)告制度、現(xiàn)場(chǎng)檢查、監(jiān)管談話、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警等方式，監(jiān)控、評(píng)估、防范和化解金融控股公司整體層面的資本充足、關(guān)聯(lián)交易、流動(dòng)性、聲譽(yù)等風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系整體穩(wěn)定。金融控股公司符合系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)遵守關(guān)于系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)定。
第四十條 中國(guó)人民銀行對(duì)金融控股公司主要股東和控股股東進(jìn)行審查，對(duì)其真實(shí)股權(quán)結(jié)構(gòu)和實(shí)際控制人實(shí)施穿透監(jiān)管。
第四十一條 中國(guó)人民銀行對(duì)金融控股公司主要股東和控股股東的入股資金進(jìn)行穿透監(jiān)管，嚴(yán)格審查入股資金來(lái)源、性質(zhì)與流向。
第四十二條 中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，建立統(tǒng)一的金融控股公司監(jiān)管信息平臺(tái)和統(tǒng)計(jì)制度，有權(quán)要求金融控股公司按照規(guī)定報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)管理資料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告。具體報(bào)送要求由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定。
中國(guó)人民銀行與相關(guān)部門之間建立信息共享機(jī)制，中國(guó)人民銀行提供金融控股公司相關(guān)監(jiān)管信息，其他部門提供本領(lǐng)域內(nèi)的關(guān)于金融控股公司的信息。各方應(yīng)確保信息用于履職需要，遵循保密要求。中國(guó)人民銀行可以請(qǐng)國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提供金融控股公司所控股機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況、檢查報(bào)告和監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)督管理信息，所獲信息不能滿足對(duì)金融控股公司監(jiān)管需要的，中國(guó)人民銀行可以要求金融控股公司所控股機(jī)構(gòu)直接報(bào)送相關(guān)信息。
第四十三條 中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以對(duì)金融控股公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，詢問(wèn)工作人員，查閱、復(fù)制相關(guān)文件、資料，檢查電子數(shù)據(jù)系統(tǒng)等。
為促進(jìn)金融控股公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，中國(guó)人民銀行可以建議國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)家外匯管理部門對(duì)金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，可以會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)家外匯管理部門對(duì)所控股金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)家外匯管理部門根據(jù)監(jiān)管需要，可以建議中國(guó)人民銀行對(duì)金融控股公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
第四十四條 中國(guó)人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話，要求金融控股公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員就金融控股公司業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
第四十五條 中國(guó)人民銀行會(huì)同相關(guān)部門建立和完善金融控股集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，綜合運(yùn)用宏觀審慎政策、金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)、反洗錢、反恐怖融資監(jiān)測(cè)等政策工具，評(píng)估金融控股集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)管理與風(fēng)險(xiǎn)狀況。中國(guó)人民銀行可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果動(dòng)態(tài)調(diào)整對(duì)金融控股公司的監(jiān)管要求，區(qū)別情形采取風(fēng)險(xiǎn)警示、早期糾正、風(fēng)險(xiǎn)處置措施。
第四十六條 金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，財(cái)務(wù)狀況顯著惡化，嚴(yán)重危及自身穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益，金融控股公司有義務(wù)幫助其所控股金融機(jī)構(gòu)恢復(fù)正常營(yíng)運(yùn)。金融控股公司未主動(dòng)履行上述義務(wù)的，中國(guó)人民銀行有權(quán)會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求金融控股公司采取注資、轉(zhuǎn)讓股權(quán)等適當(dāng)措施進(jìn)行自救。金融控股公司在開(kāi)展救助時(shí)，應(yīng)當(dāng)做好風(fēng)險(xiǎn)隔離，防范風(fēng)險(xiǎn)傳染和蔓延。
第四十七條 金融控股公司應(yīng)當(dāng)事前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置作出合格的計(jì)劃并報(bào)告中國(guó)人民銀行。
金融控股公司違反本辦法及相關(guān)規(guī)定，或自身經(jīng)營(yíng)不善，對(duì)所控股金融機(jī)構(gòu)、金融控股集團(tuán)造成重大風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)人民銀行可以要求其限期整改。所造成的風(fēng)險(xiǎn)狀況可能影響金融穩(wěn)定、嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序、損害公眾利益的，中國(guó)人民銀行可以要求金融控股公司采取下列措施：
(一)限制經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
(二)限制向股東分紅，限制董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的薪酬和其他收入。
(三)限期補(bǔ)充資本。
(四)調(diào)整負(fù)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或限制其權(quán)利。
(五)轉(zhuǎn)讓所控股金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)。
金融控股公司有本條第二款規(guī)定情形的，中國(guó)人民銀行可以要求其股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制股東權(quán)利;必要時(shí)，中國(guó)人民銀行可以提請(qǐng)國(guó)務(wù)院反壟斷部門啟動(dòng)反壟斷調(diào)查，依法作出處理決定。
第四十八條 金融控股公司難以持續(xù)經(jīng)營(yíng)，若不市場(chǎng)退出將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施市場(chǎng)退出。
第四十九條 為維護(hù)金融穩(wěn)定，中國(guó)人民銀行有權(quán)要求金融控股公司制定金融控股集團(tuán)整體恢復(fù)和處置計(jì)劃，并報(bào)中國(guó)人民銀行備案。
第五十條 按照本辦法第六條規(guī)定應(yīng)當(dāng)設(shè)立金融控股公司，但未獲得金融控股公司許可的，由中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，中國(guó)人民銀行可以會(huì)同國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)其采取以下措施：
(一)要求其部分轉(zhuǎn)讓對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)至喪失實(shí)質(zhì)控制權(quán)。
(二)要求其全部轉(zhuǎn)讓對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)。
(三)其他糾正措施。
經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融控股公司在存續(xù)期內(nèi)，不再符合金融控股公司設(shè)立條件的，中國(guó)人民銀行可以對(duì)金融控股公司采取本條前款規(guī)定的糾正措施。
第六章 法律責(zé)任
第五十一條 金融控股公司的發(fā)起人、控股股東、實(shí)際控制人違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款。沒(méi)有違法所得或違法所得不足50萬(wàn)元的，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》的規(guī)定，撤銷行政許可;涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送有關(guān)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任：
(一)提供虛假的承諾函。
(二)虛假出資、循環(huán)注資，利用委托資金、債務(wù)資金等非自有資金出資。
(三)通過(guò)委托他人或接受他人委托等方式違規(guī)持有金融控股公司股權(quán)。
(四)提供虛假的或隱瞞重要事實(shí)的資料。
(五)違反本辦法規(guī)定的其他情形。
第五十二條 金融控股公司違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得，對(duì)單位處違法所得1倍以上10倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或違法所得不足100萬(wàn)元的，處100萬(wàn)元以上1000萬(wàn)元以下罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處違法所得1倍以上10倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或違法所得不足10萬(wàn)元的，處10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下罰款;涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送有關(guān)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任：
(一)對(duì)金融機(jī)構(gòu)虛假出資、循環(huán)注資，利用委托資金、債務(wù)資金等非自有資金出資。
(二)違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易。
(三)干預(yù)所控股金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)造成重大風(fēng)險(xiǎn)或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
(四)提供虛假的或隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及經(jīng)營(yíng)資料。
(五)拒絕或阻礙中國(guó)人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查。
(六)違反本辦法的其他情形。
第七章 附則
第五十三條 本辦法所稱金融控股公司主要股東是指持有或控制金融控股公司股份總額5%以上股份或表決權(quán)，或持有股份總額不足5%但對(duì)金融控股公司經(jīng)營(yíng)管理有重大影響的股東。
本辦法所稱金融控股公司控股股東是指其出資額占金融控股公司資本總額50%以上或其持有的股份占金融控股公司股本總額50%以上的股東;出資額或持有股份的比例雖不足50%，但依其出資額或持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對(duì)股東會(huì)、股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響或能夠?qū)嶋H支配公司行為的股東。
本辦法所稱實(shí)際控制人是指通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或其他安排，能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。
第五十四條 本辦法實(shí)施前已經(jīng)存在的、具備金融控股公司設(shè)立情形的機(jī)構(gòu)，如果未達(dá)到本辦法規(guī)定的監(jiān)管要求，經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門同意，可以在一定期限內(nèi)進(jìn)行整改，并由國(guó)務(wù)院金融管理部門進(jìn)行驗(yàn)收。
第五十五條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第五十六條 本辦法自2020年11月1日起施行。
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