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針對(duì)基金投資三大痛點(diǎn),四川天府銀行基金投顧業(yè)務(wù)正式上線

2021-12-20 11:09:12 來(lái)源:資本邦

在居民財(cái)富管理意識(shí)日漸成熟的當(dāng)下,基金以其投資門(mén)檻低、風(fēng)險(xiǎn)分散等特征,受到投資者追捧。但面對(duì)海量的基金產(chǎn)品,大多數(shù)客戶(hù)都面臨“選基”、“擇時(shí)”、“配置”等難題。針對(duì)這些痛點(diǎn),四川天府銀行通過(guò)嚴(yán)選機(jī)構(gòu)、優(yōu)選基金、組合配置,于日前上線了符合大眾投資需求的基金投顧平臺(tái)——“天府智投”,成為川內(nèi)首家。

嚴(yán)選持牌機(jī)構(gòu)滿(mǎn)足多種需求

基金投顧業(yè)務(wù)是指擁有公募基金投資顧問(wèn)資格的機(jī)構(gòu)接受客戶(hù)委托,在客戶(hù)授權(quán)委托范圍內(nèi),根據(jù)與客戶(hù)協(xié)議約定的投資組合策略,為客戶(hù)做出具體基金投資品種、數(shù)量和買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)的決策,并代客戶(hù)進(jìn)行基金產(chǎn)品申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)的業(yè)務(wù)。2019年10月,證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布《關(guān)于做好公開(kāi)募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》,拉開(kāi)了國(guó)內(nèi)基金投顧業(yè)務(wù)的序幕。目前共有超50家持牌機(jī)構(gòu)獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格,已累計(jì)管理資產(chǎn)超500億元,服務(wù)投資者超250萬(wàn)戶(hù)。

作為川內(nèi)首家上線基金投顧業(yè)務(wù)的城商行,四川天府銀行上線的“天府智投”具有幾大特點(diǎn)。一是嚴(yán)選持牌機(jī)構(gòu)。首期合作機(jī)構(gòu)包括國(guó)聯(lián)證券及南方基金,為銀行業(yè)首家同時(shí)與券商及基金管理公司開(kāi)展投顧業(yè)務(wù)合作的銀行。二是采取平臺(tái)模式。以開(kāi)放合作的模式引入持有基金投顧試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu),整合各方優(yōu)勢(shì),可為客戶(hù)帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的體驗(yàn)。三是針對(duì)多種需求。目前已上線由國(guó)聯(lián)證券專(zhuān)屬定制的“潤(rùn)穩(wěn)健”、“潤(rùn)平衡”、“潤(rùn)進(jìn)取”、“潤(rùn)精選”四大組合策略,,涵蓋客戶(hù)穩(wěn)健理財(cái)、平衡增長(zhǎng)、權(quán)益優(yōu)選等多場(chǎng)景的投資需求。

解決客戶(hù)投資基金三大難題

目前,全市場(chǎng)共有8000多只基金,普通投資者在基金投資上普遍存在三難。一是“選基難”,全市場(chǎng)那么多基金,不知如何選,或根據(jù)過(guò)往業(yè)績(jī)或他人建議跟風(fēng)購(gòu)買(mǎi);二是“擇時(shí)難”,什么時(shí)候買(mǎi)?什么時(shí)候賣(mài)?普通投資者大多在追漲殺;三是“配置難”,普通投資者選擇的產(chǎn)品與自己的投資需求不匹配。天府銀行此次推出的“天府智投”基金投顧業(yè)務(wù),就是期望解決“基金賺錢(qián),基民不賺錢(qián)”的難題

此外,大多數(shù)投資者而言很難集中時(shí)間精力學(xué)習(xí)投資理財(cái)知識(shí)并時(shí)刻跟蹤關(guān)注經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)變化?!疤旄峭丁币劳袑?zhuān)業(yè)基金投顧團(tuán)隊(duì)的豐富經(jīng)驗(yàn),可實(shí)現(xiàn)全權(quán)委托、自動(dòng)調(diào)倉(cāng),為客戶(hù)節(jié)省大量時(shí)間成本。

頭圖來(lái)源:圖蟲(chóng)