三方支付機(jī)構(gòu)大額罰單再現(xiàn)。
9月1日，央行深圳中心支行公示8月27日作出的行政處罰決定，涉及深圳市快付通金融網(wǎng)絡(luò)科技服務(wù)有限公司(下稱(chēng)“快付通”)、樂(lè)刷科技有限公司(下稱(chēng)“樂(lè)刷科技”)及嘉聯(lián)支付有限公司(下稱(chēng)“嘉聯(lián)支付”)三家支付公司。
其中，快付通因未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施被罰款33萬(wàn)元;樂(lè)刷科技未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施的同時(shí)，還存在其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶(hù)合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為，被罰34萬(wàn)元;嘉聯(lián)支付則因多項(xiàng)違規(guī)被重罰941萬(wàn)元，且有多位嘉聯(lián)支付原高管被罰。
快付通被罰33萬(wàn)元
在三家被罰支付機(jī)構(gòu)中，快付通是被罰最輕的。
央行深圳市中心支行出具的行政處罰公示表(2020年第35期)顯示，快付通因未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施，被罰款33萬(wàn)元。
官網(wǎng)顯示，快付通成立于2009年9月，是深圳金融電子結(jié)算中心有限公司為適應(yīng)電子商務(wù)與支付結(jié)算的融合發(fā)展趨勢(shì)，在整合原有網(wǎng)絡(luò)支付和代收付業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上發(fā)起的專(zhuān)業(yè)從事第三方支付服務(wù)的實(shí)體企業(yè)。
2011年5月18日，快付通公司獲得人民銀行頒發(fā)的首批第三方支付牌照，可從事全國(guó)范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)支付等業(yè)務(wù)。2011年12月22日，快付通公司再獲得從事廣東省范圍內(nèi)的預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)資質(zhì)。
值得注意的是，深圳市市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會(huì)福田局曾在2019年6月18日作出決定，因快付通通過(guò)登記的住所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系，將其列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。
此前的2014年9月12日，深圳市市場(chǎng)和質(zhì)量監(jiān)督管理委員會(huì)福田局以同樣的原因，把快付通列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。半年以后，“通過(guò)登記的住所(經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所)可以重新取得聯(lián)系”，快付通被移出異常名錄。
樂(lè)刷科技被罰34萬(wàn)元
在3家被罰支付機(jī)構(gòu)中，樂(lè)刷科技除了未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施，還存在其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶(hù)合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為，央行深圳市中心支行對(duì)其作出罰款34萬(wàn)元的行政處罰。
記者注意到，樂(lè)刷科技頻繁被罰。2019年8月，樂(lè)刷科技內(nèi)蒙古分公司因違規(guī)收單被央行呼和浩特中心支行罰款3萬(wàn)元，這是樂(lè)刷科技在2019年第三次被處罰。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2018年以來(lái)，樂(lè)刷科技因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》等規(guī)定收到了10余張罰單，累計(jì)被罰款超100萬(wàn)元。
資料顯示，樂(lè)刷科技是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的以支付為基礎(chǔ)的科技平臺(tái)——移卡科技旗下子公司，以移動(dòng)支付業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)和核心入口，致力于通過(guò)科技創(chuàng)新為各行業(yè)商戶(hù)提供支付平臺(tái)、商戶(hù)運(yùn)營(yíng)SaaS服務(wù)、廣告營(yíng)銷(xiāo)、及人工智能等多層次的智慧服務(wù)產(chǎn)品。
樂(lè)刷科技于2014年獲得中國(guó)人民銀行支付業(yè)務(wù)許可證，并于今年7月份成功續(xù)展，是央行頒發(fā)的16家同時(shí)擁有全國(guó)范圍內(nèi)銀行卡收單和移動(dòng)電話(huà)支付許可證的支付服務(wù)商之一。
嘉聯(lián)支付被罰941萬(wàn)元
三家機(jī)構(gòu)中，違法行為類(lèi)型最多、被罰最重的當(dāng)屬嘉聯(lián)支付。行政處罰公示表顯示，嘉聯(lián)支付存在未按規(guī)定建立有關(guān)制度辦法或風(fēng)險(xiǎn)管理措施;與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易;未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的違法行為。
基于上述違法行為，央行深圳市中心支行對(duì)嘉聯(lián)支付作出罰款941萬(wàn)元的行政處罰。央行深圳市中心支行認(rèn)為，時(shí)任嘉聯(lián)支付風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理的周霞，對(duì)嘉聯(lián)支付未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，因此對(duì)周霞采取罰款5萬(wàn)元的行政處罰。
時(shí)任嘉聯(lián)支付業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中心總經(jīng)理的路楊，對(duì)嘉聯(lián)支付與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易;未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，對(duì)路楊采取罰款12.5萬(wàn)元的行政處罰。
時(shí)任嘉聯(lián)支付常務(wù)副總裁兼監(jiān)事的黎宇程對(duì)嘉聯(lián)支付與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易;未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù);未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，對(duì)黎宇程采取罰款17.5萬(wàn)元的行政處罰。
資料顯示，嘉聯(lián)支付是上市公司新國(guó)都(證券代碼：300130)全資子公司，2012年獲得第三方支付許可證，2017年獲得續(xù)展。新國(guó)都表示，本次行政處罰未影響嘉聯(lián)支付的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，本次處罰金額將計(jì)入2020年當(dāng)期損益，不會(huì)對(duì)公司及嘉聯(lián)支付經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?cè)斐芍卮笥绊憽?/p>
