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巧妙的甩鍋手段 星鉆拍賣暫停運(yùn)營(yíng) 20萬(wàn)投資者或損失過百億

2020-03-03 14:21:43 來源:證券時(shí)報(bào)

又一大型資金盤平臺(tái)出事。

2月28日晚間,星鉆拍賣科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱星鉆拍賣)官方公告,宣布平臺(tái)暫停運(yùn)營(yíng)。多位星鉆拍賣的投資者向證券時(shí)報(bào)記者證實(shí),該平臺(tái)自1月5日起就已無法正常提現(xiàn),這距離該平臺(tái)在中國(guó)運(yùn)營(yíng)不到兩年。據(jù)投資者測(cè)算,該平臺(tái)投資者或達(dá)20萬(wàn)人,涉及資金數(shù)以百億計(jì)。

“我是最慘的,不僅自己投了4萬(wàn)美金,還借了賬號(hào)給我的上家,平臺(tái)顯示,我有200多個(gè)下線,在平臺(tái)上交易了近300萬(wàn)美金。”上海的投資者李女士告訴證券時(shí)報(bào)記者。

“神奇”的拍賣平臺(tái)

“你不要管,反正對(duì)你只有好處沒有壞處的。她當(dāng)時(shí)這樣跟我說。”李女士回憶,2019年初,她的一位前同事胡姐找她喝茶聊天,要走了她的身份證號(hào),說要幫她注冊(cè)一個(gè)平臺(tái)。李女士表示,以前她們共事時(shí),覺得胡姐是一個(gè)非常踏實(shí)穩(wěn)重的人,多年的交情讓她沒有戒備,爽快地交出了證件號(hào)。

胡姐給李女士注冊(cè)的平臺(tái),即是星鉆拍賣。

從星鉆拍賣官網(wǎng)、經(jīng)紀(jì)人宣講等資料綜合得知,星鉆拍賣成立于2000年,注冊(cè)地阿聯(lián)酋,總部設(shè)在南非開普敦,成立近20年來一直是與鉆石打交道。2018年5月1日,星鉆拍賣正式進(jìn)入亞太市場(chǎng),目前是“全球領(lǐng)先的鉆石拍賣服務(wù)商、全球發(fā)展最快的鉆石商務(wù)網(wǎng)站之一”。

星鉆拍賣自稱為亞洲首家“共享拍賣”平臺(tái)。在平臺(tái)上,大家共同出資買一款鉆石,然后公司拍賣出去,利潤(rùn)和公司按比例分配。每個(gè)月初、月中拍賣2次鉆石產(chǎn)品,拍賣后可以提現(xiàn),也可以選擇繼續(xù)投資下一期產(chǎn)品拍賣,這個(gè)叫復(fù)拍。對(duì)于復(fù)拍,平臺(tái)會(huì)給予投資者豐厚的獎(jiǎng)勵(lì)。

“就這么簡(jiǎn)單,月收益約5%~8%,共享模式,無風(fēng)險(xiǎn),100%盈利,因?yàn)槠脚_(tái)迄今還沒有流拍的經(jīng)歷。而且這個(gè)游戲可以一直玩下去,因?yàn)殂@石的價(jià)格一直在漲。”有經(jīng)紀(jì)人這樣告訴投資者。

星鉆拍賣官網(wǎng)內(nèi)容顯示,其“拍賣”的產(chǎn)品不僅包括鉆石,還有賽馬、房產(chǎn)、基金、黃金期權(quán)合約、游艇、名車、名表等等。

誘人的分成制度

“要想賺大錢,還是要做市場(chǎng),獲得經(jīng)紀(jì)人獎(jiǎng)勵(lì)。”有經(jīng)紀(jì)人這樣暗示投資者。所謂做市場(chǎng),即是拉人頭。

胡姐之所以要用李女士的證件號(hào)注冊(cè)平臺(tái),是基于星鉆拍賣的拉人分成制度。星鉆拍賣的經(jīng)紀(jì)人獎(jiǎng)勵(lì)政策可分為7個(gè)等級(jí)。初級(jí)經(jīng)紀(jì)人,本人2000美元;3個(gè)直接客戶凈入金5000美元。最高的經(jīng)紀(jì)人大使等級(jí),總市場(chǎng)凈入金達(dá)2500萬(wàn)美元;至少3組市場(chǎng),每組凈入金不低于300萬(wàn)美元;手下有2組三星經(jīng)紀(jì)人。

隨著每個(gè)層級(jí)的上升,可以拿到下線的提成也就越高。

“她拿我的身份證號(hào)注冊(cè)平臺(tái)大概過了一個(gè)月后,告訴我,我的戶頭下面已經(jīng)有100多個(gè)下線了,要我趕快入金,要不這些下線就都浪費(fèi)了。”李女士回憶,胡姐當(dāng)時(shí)準(zhǔn)備沖一星經(jīng)紀(jì)人。按照平臺(tái)規(guī)則,1星需要3條線,且每條線在平臺(tái)上的投資金額不得低于50萬(wàn)美元。“她要三條線平均,如果兩條線金額多,另外一條線低于規(guī)定金額,她也上不了星,所以放了一條線在我名下,包括她老公、父親名下也放了一些人。”

胡姐催促李女士趕快入金,稱目前她名下有這么多下線,即便什么都不干,每個(gè)月至少也有600美元到賬。李女士對(duì)此不了解,一直很猶豫,最后胡姐要了一張李女士的閑置銀行卡,說是必須要用注冊(cè)者本人的銀行卡,才能提取下線的分成。

此后胡姐又多次勸說,李女士最終沒有經(jīng)受住誘惑,到去年底為止,陸陸續(xù)續(xù)投了4萬(wàn)美元到星鉆拍賣平臺(tái)上。“我已經(jīng)幫你做好一條線了,你應(yīng)該盡快把另外兩條線做起來,成為星級(jí)經(jīng)紀(jì)人。”胡姐這樣勸說李女士,但李女士還是沒有做市場(chǎng)。“現(xiàn)在我的戶頭里有210個(gè)下線,我一個(gè)都不認(rèn)識(shí),都是她放在我戶頭的。”

胡姐市場(chǎng)做得特別順利,截至去年底已成為二星經(jīng)紀(jì)人,手下有1000多個(gè)下線,買了房,也買了豪車,朋友圈常曬奢侈品。

龐大的團(tuán)隊(duì)規(guī)模

2019年12月,浙江的張先生給了一位女同事3萬(wàn)美元,讓其幫他在星鉆拍賣開戶投資。“我們關(guān)系特別好,我覺得她不可能騙我。她是很精明的人,而且已經(jīng)做了半年多,所以我相信她,好像是幫我買了俄羅斯的土地項(xiàng)目吧。”張先生說。

張先生的這位女同事,發(fā)展了10多個(gè)下線,其中大部分是他們的同事。“我同事,是通過她上海的閨蜜接觸到星鉆拍賣,她閨蜜發(fā)展了1700多人,閨蜜底下五個(gè)大經(jīng)紀(jì)人,2個(gè)兩星的跟3個(gè)一星的,并且,她閨蜜還不是高層,閨蜜的上線還有上線,不敢想像這個(gè)團(tuán)隊(duì)有多龐大。”

李女士表示,她的上線是胡姐,胡姐上線是“錢小妹”,錢小妹已經(jīng)是經(jīng)紀(jì)人大使,錢小妹的上線則是一個(gè)叫“寶媽”的人。“胡姐是二星經(jīng)紀(jì)人,光我在她的這個(gè)下線群就有1500人左右,不知還有沒有其他群。而寶媽手下,像胡姐這樣的星級(jí)經(jīng)紀(jì)人,早在2019年12月初就已經(jīng)達(dá)到100個(gè),當(dāng)時(shí)寶媽發(fā)了朋友圈炫耀的。”

像病毒一樣,星鉆平臺(tái)在親戚、朋友、熟人之間相互影響,產(chǎn)生裂變。

有投資者表示,她通過高層側(cè)面打聽到,星鉆拍賣是新加坡一個(gè)姓林的人操盤,發(fā)展了四個(gè)團(tuán)隊(duì),分別是:中和(王林霄)、匯鷹(朱美霖)、新匯鷹(李梓恒)、君睿(張富軍),再加上后來的寶媽團(tuán)隊(duì)。

多位投資者告訴證券時(shí)報(bào)記者,他們從寶媽朋友圈透露的護(hù)照信息,以及她在星鉆拍賣的后臺(tái)記錄,可以掌握其真實(shí)身份和所在地域。投資者提供的截圖顯示,寶媽2018年8月加入星鉆,星鉆大使級(jí)別,投資總額84.62萬(wàn)美元,下線投資金額2.67億美元,下線總數(shù)11726個(gè)。據(jù)稱,該截圖時(shí)間是在2019年11月左右,還沒有到她的最高時(shí)期。寶媽在當(dāng)年年底曾發(fā)朋友圈,團(tuán)隊(duì)人數(shù)超過了4萬(wàn)人。但據(jù)說寶媽團(tuán)隊(duì)在五大團(tuán)隊(duì)中還不是最龐大的。

記者所在一個(gè)80多人的維權(quán)群中,有48人接龍?zhí)顖?bào)投資額。粗略統(tǒng)計(jì),金額已達(dá)1300萬(wàn)元左右。有投資者測(cè)算,星鉆平臺(tái)涉及金額或以百億計(jì)。

高超的鎖盤技巧

從2019年9月、10月開始,星鉆拍賣上的收益率變高了,投資期限也變長(zhǎng),之前是收益率6%~10%一期產(chǎn)品,下半年多了很多12%以上的多期產(chǎn)品。

一位投資者表示:“以前都是鉆石、手表,就是15天一個(gè)周期,但進(jìn)入9月開始,多了8期,也就是四個(gè)月的房產(chǎn)產(chǎn)品,收益率每期15%左右,8期就是120%,然后我們和公司是對(duì)半分收益,每期15%,到我們手上就是每期7.5%,一個(gè)月下來15%的收益,誘惑還是很大的。”

很多投資者選擇了高收益、時(shí)間長(zhǎng)的產(chǎn)品。

2019年12月,平臺(tái)還調(diào)整了提現(xiàn)政策。“比如說,5號(hào)提現(xiàn)匯率6.65,9號(hào)就6.75了,15號(hào)就6.85了,同樣,3000美元×6.65=19950元人民幣,3000美元×6.85=20550元人民幣。這樣,如果不是急用錢,就會(huì)選擇不提現(xiàn),放在平臺(tái)上,多賺一點(diǎn)匯率。”另一位投資者表示,“我就是上了這個(gè)當(dāng),導(dǎo)致還有10多萬(wàn)元沒有提出來。”

根據(jù)記者所查閱當(dāng)時(shí)的人民幣官方匯率,平臺(tái)報(bào)價(jià)明顯低于官方數(shù)據(jù)。

星鉆拍賣還提供了很有誘惑的旅游機(jī)會(huì),如果要參加國(guó)外旅游,賬戶里面就要固定保持一定數(shù)量的美元。

在平臺(tái)多重手段控制之下,很多資金在這個(gè)時(shí)間段被鎖在了平臺(tái)。

巧妙的甩鍋手段

1月5日,突然有很多群里的人發(fā)現(xiàn),提現(xiàn)都沒到賬。此前都是5天之內(nèi)到賬。

這時(shí),經(jīng)紀(jì)人表示,這是由于年底提款通道擁堵,到賬慢,要拖好久。到了1月中旬,確實(shí)有零星一部分客戶到賬,但總結(jié)到賬客戶的特點(diǎn)發(fā)現(xiàn),幾乎都是新會(huì)員,金額很小,老會(huì)員一個(gè)沒到賬,大額提款也都沒到賬。

接下來,星鉆拍賣又告訴投資者,因?yàn)橛龅揭咔?,公司沒有辦法上班,要到2月3日才到賬;2月3日沒到賬,這回給的解釋是合作的第三方支付公司被政府監(jiān)管,資金被凍結(jié),得2月25日到賬;但是2月25日還是沒有到賬,直到2月28日出現(xiàn)暫停營(yíng)業(yè)的公告。

這個(gè)公告中,星鉆拍賣稱,從2020年正月的第一周開始,著手將國(guó)外所有的資金轉(zhuǎn)到中國(guó)的信托賬戶。由于資金龐大,需要通過第三方支付公司分批轉(zhuǎn)移,但現(xiàn)在第三方支付公司聲稱遇到了問題,因此星鉆的現(xiàn)金流遇到了問題,決定暫停平臺(tái)動(dòng)作。但公告中并未透露是哪家第三方支付公司。

“他們這樣是甩鍋,把所有責(zé)任推給第三方支付。”一位投資者氣憤地說,“哪有什么第三方支付平臺(tái),我們之前入金出金都是走的私人賬戶,根本沒有第三方。”

“我們的資金進(jìn)的不是第三方嗎?不是星鉆直接收的,我都是打給某某某個(gè)人賬戶,我以為這樣就是第三方支付呢!”在維權(quán)群里,證券時(shí)報(bào)記者看到一位投資者提問。

第三方支付是指具備一定實(shí)力和信譽(yù)保障的獨(dú)立機(jī)構(gòu),通過與銀聯(lián)或網(wǎng)聯(lián)對(duì)接而促成交易雙方進(jìn)行交易的網(wǎng)絡(luò)支付模式。第三方支付機(jī)構(gòu)需持牌經(jīng)營(yíng),由央行監(jiān)管。從央行官網(wǎng)公開目錄可知,至今已獲許可的支付機(jī)構(gòu)有288家。如果是持牌經(jīng)營(yíng)的第三方支付平臺(tái),支付出現(xiàn)問題,平臺(tái)可以直接向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)。

有業(yè)內(nèi)人士表示,星鉆拍賣這種通過大量私人賬戶走款的方式,很可能是涉嫌洗錢的非法第四方支付平臺(tái)。犯罪團(tuán)伙通過網(wǎng)絡(luò)買賣銀行卡、身份證、手機(jī)卡、U盾等“四件套”,再高價(jià)出售給境內(nèi)外不法分子,通過與非法博彩網(wǎng)站或詐騙組織對(duì)接,利用“四件套”注冊(cè)網(wǎng)絡(luò)虛擬支付賬號(hào),在資金幾經(jīng)流轉(zhuǎn)后實(shí)現(xiàn)洗錢目的,不法分子再?gòu)闹谐槿蚪稹?/p>

詭異的管理層

在相關(guān)工商注冊(cè)資料中,查不到星鉆拍賣的任何注冊(cè)資料。星鉆拍賣官網(wǎng)顯示,其首席執(zhí)行官名叫愛德華·諾曼(Edward Norman)。在星鉆拍賣多次線上、線下活動(dòng)中,愛德華·諾曼均作為公司主要負(fù)責(zé)人出席, 2月28日暫停運(yùn)營(yíng)公告發(fā)布之后,愛德華·諾曼還發(fā)了一個(gè)數(shù)分鐘的視頻,在各個(gè)群中流傳,用以安撫廣大投資者。

據(jù)官網(wǎng)介紹,愛德華·諾曼于2012年10月加入星鉆拍賣, 加入之前,是在Zipcar做首席營(yíng)銷官,并帶領(lǐng)公司2011年IPO。

眾所周知,IPO的信息披露十分詳細(xì),證券時(shí)報(bào)記者在美國(guó)證交所的網(wǎng)站查詢到了Zipcar在2011年的招股文件。文件顯示,Zipcar的首席營(yíng)銷官(CMO)叫Robert J. Weisberg,并非Edward Norman。

不過,巧合的是,這家公司的首席財(cái)務(wù)官(CFO)叫Edward G. Goldfinger,首席運(yùn)營(yíng)官(COO)叫Mark D. Norman。兩個(gè)名字各取一半,正好是Edward Norman。

有投資者向記者表示,愛德華·諾曼每次錄視頻時(shí),都是在酒店里,全部窗簾拉上。“感覺是請(qǐng)了個(gè)演員,來扮演的這個(gè)角色。”

除愛德華·諾曼外,星鉆拍賣的另一位高管是聯(lián)合創(chuàng)始人、首席運(yùn)營(yíng)官史丹利·何,由他直接對(duì)接五大團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人。

根據(jù)投資者提示,記者搜索了一個(gè)名叫“黃金皇朝”的項(xiàng)目,其宣稱黃金皇朝金元幣是全球唯一一個(gè)與黃金實(shí)體掛鉤的虛擬貨幣,可在各電商平臺(tái)上使用。經(jīng)過多番對(duì)比發(fā)現(xiàn),黃金皇朝資源國(guó)際亞洲區(qū)總裁何天賜,與目前星鉆拍賣首席運(yùn)營(yíng)官史丹利·何,疑為同一人。

在搜索引擎上,可查到大量購(gòu)買黃金皇朝金元幣受騙的帖子,集中在2016~2017年。

今年1月星鉆拍賣在泰國(guó)舉行的峰會(huì)上,史丹利·何發(fā)表了激情澎湃的演講,描述了2020年星鉆拍賣的種種美好前景,臺(tái)下不時(shí)爆發(fā)出熱烈的叫好之聲。

投資者謝先生以12萬(wàn)美元的投資額,換取了參加泰國(guó)峰會(huì)的機(jī)會(huì)。峰會(huì)一共5天,去了600多人。“整個(gè)峰會(huì)讓人很亢奮,很激動(dòng),峰會(huì)后我又追加了投資。感覺挺好的,我們大家都覺得挺好,偶爾也有過懷疑,覺得利潤(rùn)太高了,不正常。但又想,這是做拍賣的,多高端啊,咱以前也沒接觸過,以為拍賣界就是這么賺錢。”

如今,累計(jì)在星鉆拍賣投資了100萬(wàn)元的謝先生,再回想起泰國(guó)的高端酒會(huì)、沙龍、演出,恍如隔世。“史丹利·何有句話倒是沒說錯(cuò),他說,‘2020年,是星鉆開始跑的一年,是大發(fā)展的一年’。”謝先生解嘲道,“這不,一開年就跑了,真的跑了。”

無言的結(jié)局

事到如今,各個(gè)投資者紛紛找上線,報(bào)警;偶爾有高級(jí)別的經(jīng)紀(jì)人出來發(fā)一段語(yǔ)音,安撫大家,勸大家不要報(bào)警,耐心等待第三方支付平臺(tái)款項(xiàng)到賬;維權(quán)群里上演無間道,維穩(wěn)的和報(bào)警的互相廝殺……

李女士已經(jīng)和胡姐決裂,胡姐在她提供的銀行卡上取走了13萬(wàn)下線的提成。李女士已經(jīng)報(bào)警。她在想,如果平臺(tái)上的4萬(wàn)美元提取不了,這13萬(wàn)元是不是可以彌補(bǔ)她的損失?

張先生的同事勸說他不要報(bào)警,說會(huì)對(duì)他負(fù)責(zé)的。“可是,她拿什么負(fù)責(zé)呢?她自己的錢全投進(jìn)去了,還拉了十幾個(gè)下線。她負(fù)得起這個(gè)責(zé)任嗎?”