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基金投顧試點兩周年:首批機構成績亮眼,第二批機構加速布局

2021-10-25 14:51:12 來源:資本邦

10月25日,資本邦了解到,基金投資顧問業(yè)務試點2019年10月24日正式推出,至今已經兩年。在基金投顧試點迎來兩周年之際,各家試點機構在基金投顧業(yè)務方面均拿出不錯的“成績單”。

首批基金投顧試點機構成績亮眼

2019年10月24日《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點工作的通知》的發(fā)布,開啟了基金銷售從過去以銷量為導向的“賣方時代”,向以客戶利益為中心的“買方時代”的轉型。

數(shù)據(jù)顯示,截至二季度,首批試點金融機構的投顧服務資產超過500億元,服務投資者超過200萬戶,基金投顧客戶中保有三個月以上的客戶復投率超過40%。

華夏財富表示,目前該公司基金投顧業(yè)務管理規(guī)模超過30億元,覆蓋用戶超過21萬;在使用服務超過3個月的客戶中,所有追加投資客戶數(shù)(即復投率)占比近50%。

嘉實財富透露,截至三季度末,公司管理型投顧規(guī)模近25億元,服務客戶6萬人。自有平臺服務的直接客戶復投率接近60%。2020全年累積為客戶創(chuàng)造回報5885萬元,客戶正收益比例達到90%。

南方基金表示,截至2021年9月底,投顧業(yè)務留存資金超過83%,復投金額占比超過60%。其基金投顧服務“司南投顧”自發(fā)布以來,截至今年8月底,持倉客戶盈利占比達81%。

與基金、券商機構相比,擁有海量客戶的第三方平臺,或與三方合作的平臺基金投顧成績單要更為亮眼。

先鋒領航集團與螞蟻金服共同打造的“幫你投”數(shù)據(jù)顯示,截至今年6月底,“幫你投”累計用戶數(shù)達200萬,且持倉超過3個月的用戶近八成取得正收益。

盈米基金透露,到10月22日,盈米基金且慢投顧服務上線滿一年,其投顧資產規(guī)模達到120億,簽約客戶19萬,用戶復投率達到87.11%。

另外截至今年7月1日,在上線8個月后,且慢“四筆錢”投顧服務計劃簽約資產規(guī)模超過了100億元。

第二批試點機構積極推進基金投顧業(yè)務

今年6月25日,第二批試點基金投顧業(yè)務獲批名單公布,多家機構順利拿到試點資格,包括博時基金、廣發(fā)基金、鵬華基金、招商基金、匯添富基金、興證全球基金等公募,以及中信證券、招商證券、國信證券、東方證券等券商。

目前,除廣發(fā)基金、東方證券已在更早時通過驗收,目前已對外展業(yè)之外。招商基金、中信證券、招商證券、國信證券、博時基金等5家機構的投顧業(yè)務也通過了現(xiàn)場驗收,完成展業(yè)談話,正式開展公募基金投資顧問業(yè)務。

東方證券副總裁徐海寧表示,首批基金投顧業(yè)務試點機構為同行提供了有效參考:第一,組合策略設計與客戶場景化需求相結合,便于客戶理解業(yè)務和實施操作;第二,重視“顧”的服務,形成投前、投中、投后一體化服務流程,提高客戶的持有體驗和持有收益等;第三,積極擴展與外部機構的合作,讓更多的客戶了解和接受基金投顧業(yè)務。

徐海寧還提到,后續(xù)還要進一步完善一些內容:首先,客戶畫像有待精細化,幫助客戶達成個性化的“投”與“顧”。其次,金融科技屬性有待突破,打造基金投顧業(yè)務前中后臺一體化運營。再次,客戶投資者教育有待進一步加強。最后,對投顧服務流程的過程管理有待加強。